Portefeuilles
Parce que je suis optimiste... je crois en la raison ! ...même chez Poutine
ECONOMIE - Art2 - Portefeuilles
Nous y sommes, vous avez votre PEA que vous voulez gérer, tout ce qui suit peut vous aider.
Au fil des semaines, je vais gérer 3 portefeuilles de 30 000€, à suivre sur le site page "je boursicote" où seront expliqués mes raisonnements et les actions engagées.
Portefeuille |
A |
B |
C |
|
Caractéristique |
Maîtriser la liquidité |
Un bon rendement |
Ambitieux |
|
Objectif |
Entre 0% et 10% |
25% |
100% |
|
Durée |
à fin décembre 2023 |
3 ans |
8 ans |
|
Risque |
zéro |
-5% |
-10% |
|
A la création, tous les ordres d'achats ont été passés à l'ouverture du 1er mars, ce n'est pas mon habitude, en général je passe à cours limité dont la fixation prend en compte l'ambiance du marché et des infos sur les valeurs achetées.
Création des portefeuilles avec les cotations de début de seance du 01 mars 2022 | ||||||||
Vente | Prix de Rev = Px vente x 0,995 | |||||||
Achat | Prix de Rev = Px Achat x 1,008 | |||||||
Investis | 30000 | Portefeuille A | ||||||
Journal des comptes | -29638,224 | 361,776 | ||||||
Date | Opérations | Support | Nbre | Cours | Px d'achat | Px de rev | Liquidités | |
01/03/2022 | Achat | COFACE | 2475 | 11,88 | 29403 | -29638,224 | ||
Portefeuille B | ||||||||
Investis | 30000 | |||||||
Journal des comptes | -26951,90 | 3048,10 | ||||||
Date | Opérations | Support | Nbre | Cours | Px d'achat | Px de rev | Liquidités | |
01/03/2022 | Achat | COFACE | 250 | 11,88 | 2970,00 | -2993,76 | ||
BNP | 70 | 52,3 | 3661,00 | -3690,29 | ||||
Stellantis | 200 | 16,36 | 3272,00 | -3298,18 | ||||
Total | 50 | 46 | 2300,00 | -2318,40 | ||||
SCOR | 150 | 29 | 4350,00 | -4384,80 | ||||
LVMH | 10 | 658,5 | 6585,00 | -6637,68 | ||||
Carrefour | 200 | 18 | 3600,00 | -3628,80 | ||||
Portefeuille C | ||||||||
Investis | 30000 | |||||||
Journal des comptes | -29151,36 | 848,64 | ||||||
Date | Opérations | Support | Nbre | Cours | Px d'achat | Px de rev | Liquidités | |
01/03/2022 | Achat | COFACE | 250 | 11,88 | 2970,00 | -2993,76 | ||
RUBIS | 150 | 28 | 4200,00 | -4233,60 | ||||
Eurofins | 50 | 90 | 4500,00 | -4536,00 | ||||
Schneider | 50 | 140 | 7000,00 | -7056,00 | ||||
Hermes | 3 | 1234 | 3702,00 | -3731,62 | ||||
Sanofi | 30 | 93,6 | 2808,00 | -2830,46 | ||||
Cap Gem | 20 | 187 | 3740,00 | -3769,92 |
|
- Gestion active des portefeuilles : Performances
Date | CAC 40 | Portef A | Portef B | Portef C | |||
Montant | Perform % | Montant | Perform % | Montant | Perform % | ||
02/03/2022 | 6498 | 30000 | 0% | 30000 | 0% | 30000 | 0% |
03/06/2022 | 6485 | 32185 | 7,29% | 30881 | 2,94% | 28553 | -4,89% |
01/08/2022 | 6187 | 30809 | 2,70% | 29545 | -1,51% | 26822 | -10,59% |
12/08/2022 | 6553 | 32032 | 6,78% | 30623 | 2,08% | 27402 | -8,66% |
10/09/2022 | 6212 | 29294 | -2,35% | 29053 | -3,16% | 25812 | -13,96% |
04/11/2022 | 6416 | 29255 | -2,48% | 29649 | -1,47% | 24381 | -18,73% |
02/12/2022 | 6742 | 32405 | 8,02% | 31806 | 6,02% | 26075 | -13,08% |
03/01/2023 | 6624 | 32318 | 7,73% | 32013 | 6,71% | 26126 | -12,91% |
25/01/2023 | 7044 | 32520 | 0.62% | 33908 | 13,03% | 26917 | -10,27% |
Valorisation des portefeuilles au 22/04/2022
Objectf | entre 0% et 10% et liquide fin 2023 | |||||||
03/03/2023 | CAC40 | 7348 | ||||||
Portefeuille A | ||||||||
32 318 | Cours | Nre | Valoris | Px rev | Perform % | Perform Val | PRU | Ajust coup |
Nexity | 25,38 | 400 | 10152 | 12072 | -15,90 | -1920,00 | 30,18 | 27,68 |
Stellantis | 17,662 | 1500 | 26493 | 21126,00 | 25,40 | 5367,00 | 14,08 | |
Montants | 36645 | 33198 | 37118,77 | |||||
Liquidités | 473,77 | 14,85% | ||||||
Objectf | entre -5% et + 25% sur 3 ans | |||||||
03/03/2023 | CAC40 | 7348 | ||||||
Portefeuille B | ||||||||
30 000 | Cours | Nre | Valoris | Px revient | Perform % | Perform Val | Ct Rev unit | ajust coup |
Coface | 14,21 | 250 | 3552,50 | 2993,76 | 18,66 | 558,74 | 11,98 | 10,48 |
BNP | 64,26 | 100 | 6426,00 | 5252,28 | 22,35 | 1173,72 | 52,52 | 48,87 |
Stellantis | 17,662 | 300 | 5298,60 | 4779,94 | 10,85 | 518,66 | 15,93 | 14,9 |
Scor | 23,9 | 150 | 3585,00 | 4384,80 | -18,24 | -799,80 | 29,23 | 27,43 |
Kering | 577,4 | 15 | 8661,00 | 8068,62 | 7,34 | 592,38 | 537,91 | |
Engie | 13,862 | 300 | 4158,60 | 3513,89 | 18,35 | 644,71 | 11,71 | 10,86 |
% | ||||||||
Montants | 31681,7 | 28993,28 | 36623,26 | 2688,42 | ||||
Liquidités | 4 941,56 | 22,08% | ||||||
Objectf | entre -10% et + 50% sur 8 ans | |||||||
03/03/2023 | CAC40 | 7348 | ||||||
Portefeuille C | ||||||||
30 000 | Cours | Nre | Valoris | Px revient | Perform % | Perform Val | PRU | Ajust coup |
Nexity | 25,38 | 120 | 3045,60 | 3568,32 | -14,65 | -522,72 | 29,74 | 27,24 |
Rubis | 26,45 | 175 | 4628,75 | 4914,00 | -5,80 | -285,25 | 28,08 | 26,23 |
Eurofins | 62,76 | 63 | 3953,88 | 5505,70 | -28,19 | -1551,82 | 87,39 | 86,39 |
Engie | 13,862 | 400 | 5544,8 | 5281,92 | 4,98 | 262,88 | 13,20 | |
ALD | 12,9 | 360 | 4644 | 4064,26 | 14,26 | 579,74 | 11,29 | 10,39 |
Cap Gem | 180,75 | 28 | 5061 | 5076,59 | -0,31 | -15,59 | 181,31 | 179,6 |
% | ||||||||
Montants | 26878,03 | 28410,79 | 27856,61 | -1532,76 | ||||
Liquidités | 978,58 | -7,14% |
Commentaire le 3/03/2023
Performances contrastées sur 1 an, plus de 20% pour les portefeuilles A et B et -7% pour le C suite à 2 mauvais choix "Solution 30 et Eurofins " qui ont généré 3000€ de moins values. La stratégie pour recréer des liquidités passera par des opérations courtes d'ach/vte à 5%, la période des dividendes peut offir des opportunités !
Commentaire le 25/01/2023
CAC à 7044, un bon départ, dans la continuité, tout sur les coupons et alléger les autres postes, sauf le LUXE pour la +value.
Si CAC dépasse les 7000, faire des liquidités et gestion au jour
Commentaire le 02/12/2022
Après une sévère correction en début Octobre CAC à 5900, il semble mieux orienté avec des résultats corrects des sociétés au 3ème trim. La récession j'y crois pas avec quasiment le plein emploi et les taux d'intérêt n'ont pas de motif pour grimper il y a de l'activité et des liquidités à placer. CAC 6416 il va monter à 6600 avec un passage à 6200 opportunité à saisir pour placer les liquidités sur du rendement
Tous les portefeuilles sont négatifs, il faut générer des liquidités si CAC > 6350
- sur B prise de bénéfice vente Hermes à 1400
- sur C idem vente Legrand et Solution30 pour renforcer Cap Gem
- sur A les perspectives de dividende devraient faire remonter les cours en fin d'année
Commentaire le 10/09/2022
Retour sur la gestion des portefeuilles après les turbulences de fin juin, une petite acalmie le 9 septembre avec un CAC à 6212 et du vert à Wall street
Sévère correction, tous les portefeuilles sont négatifs, il faut générer des liquidités si CAC > 6350
- sur B prise de bénéfice : vente Hermes non executé
- sur C idem : vente Engie non exécuté
- sur A les perspectives de dividende devraient faire remonter les cours en fin d'année : pas de mouvement
Commentaires le 13/08
- le CAC à 6553 le 12/08 retrouve son niveau du 1er mars
- le portefeuille A avec un objectif "mieux que le livret A" , performe à +6.78% avec un fort potentiel de croissance à risque réduit.
- le portefeuille B, se reprend doucement et performe à +2.08%, quelques ajustements à faire.
- le portefeuille C avec un rendement négatif de -8.66% résultat du mauvais choix Solution30 et de la surprise sur Nexity. Mérite réflexions !!